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关于春节期间防范非法集资风险预警提示

来源:    2021/2/3 12:52:09     浏览次数:0

岁末年初,各行各业正陆续结算工资、发放年终奖,这是对辛劳工作一年最好的奖励。钱袋子鼓起来了,不少人会选择添置新物件来犒劳自己,也有人会选择投资理财,让荷包更加丰厚。部分违法犯罪分子却打着高利息、高回报、低风险的幌子,利用各种手段进行非法集资、金融诈骗。鄱阳县打击和处置非法集资工作领导小组办公室提醒广大居民朋友,节日临近更要提高风险防范意识,珍惜血汗钱,树立正确理财观念,理性选择投资渠道,度过一个安稳祥和的春节。当前非法集资活动常见手段主要有:

一、打着“创业、创新”的旗号,以“购物返本”“消费返利”“购车返现”“消费等于赚钱”“看广告赚外快”“你消费我还钱”为噱头,承诺高额甚至全额返还消费款、加盟费等,打时间差,以此吸引消费者、商家投入资金

二、以互联网金融、私募入股、虚拟数字货币、区块链、扶贫、慈善、互助、理财、投资咨询、财富管理、P2P、担保、金融信息服务等名义聚集资金,许诺高额回报,无金融监管部门批准文书,要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款


、打着“养老”、养生保健、旅游服务等名义的非法集资。在人口老龄化日趋加剧的背景下,不法分子利用老年人渴望养老安居和投资保值的心理,以养老项目或健康养生项目为诱饵,通过给老人送米面油、组织老人旅游等方式骗取老人的信任,然后通过虚假宣传、夸大收益的方式引诱老人投资。

、发售“原始股”名义的非法集资。不法分子以发售原始股权为名向投资人虚构上市回报,给投资人“讲故事”“画大饼”,诱骗投资人进行投资。事实上,发售股票有着严格的法律规定,公司上市需要经过监管部门层层审批,对这种动辄配股上市的说法需引起足够警惕。

 

“农民合作社”等农业领域的非法集资。不法分子利用“农民合作社”等农业经营主体的形式,打着国家扶持、响应政策的幌子,抓住农民淳朴、缺乏金融常识的特点,把服务站设在乡镇、村落,非法吸收农民资金。

、投资书画古董、收藏工艺品等名义的非法集资。不法分子以高价回购收藏品为名,承诺约定时间内高价回购收藏品,引诱投资者购买,然后卷款跑路。

、警惕不法机构对营业执照的夸大宣传。不法分子对外宣称有政府部门核发的营业执照,经营范围列明投资管理、投资咨询等,以此表明具备相关资质,诱骗投资人投资。根据法律规定,从事吸收资金等金融业务必须经过当地金融监管部门核发许可证,仅有营业执照不得从事金融业务。

、警惕包装高大上的空壳公司。不法分子设立多家空壳公司,租用核心商业区高档商务楼,形成所谓的集团公司,通过网络、媒体甚至明星代言等方式进行宣传,营造“高大上”的假象,最终目的就是以资产管理、投资等为名进行非法集资。

、警惕亲朋好友关于高利息、低风险理财产品的推荐。不法分子向投资人许诺高额提成,鼓励投资人吸引亲朋好友、邻里同事等进行投资,将投资人转化为业务员,不少亲友往往碍于情面进行投资,一旦发生损失,友情、亲情也遭到破坏。


请注意区分非法集资和正常民间借贷:

民间借贷一般是向特定对象(如亲戚、朋友等)借款,且人数一般不多,一般也不具有特别高的回报。

非法集资的形式万变不离其宗,其基本特征有4个:一是未经国家有权机关批准;二是向社会不特定对象及社会公众募集资金;三是承诺高额回报;四是表面形式合法甚至很光鲜,实质是用以掩盖其非法集资的目的。

在此,郑重提醒广大市民朋友,非法集资是国家明令禁止和严厉打击的非法活动,参与者的利益不受法律保护,由此造成的风险由投资者自行承担,国家不予代偿,组织非法集资必受法律惩处,请广大市民远离非法集资。

最后,当您回到家与亲友团聚时,如果发现有人加入了非法集资项目,请千万不要一起参与,并劝说亲友尽早退出,保护好自己和家人的财产安全。同时,请及时收集和保存广告宣传资料、推介会录音录像、合同协议、转账凭证等证据,主动向县公安局等有关部门提交证据或线索,共同维护我县金融稳定。


全省防范非法集资举报电话:961555

 

鄱阳人民政府金融工作办公室

202122


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